Die berüchtigte Herrschaft des islamischen Staates über
Die Financial Action Task Force, eine in Paris ansässige zwischenstaatliche Organisation zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, veröffentlichte im Februar 2015 einen Bericht über Quellen zur Finanzierung von invasiven Finanzdienstleistungen, in dem Quellen im Verhältnis zu ihrer Bedeutung wie folgt identifiziert werden:
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1) Illegale Rückgaben durch Landbesetzung, wie z.B. Bankraub, Erpressung, Kontrolle über Ölfelder und Raffinerien, Diebstahl von Wirtschaftsgütern und illegale Steuern auf Waren und Bargeld, die das unter der Kontrolle der Organisation stehende Land durchqueren.
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2) Entführung im Tausch gegen ein Lösegeld
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3) Spenden
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4) Materielle Unterstützung, z.B. im Zusammenhang mit ausländischen Terroristenkämpfern
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5) Geldbeschaffung durch “moderne Kommunikationsnetze”, d.h. Social-Networking-Sites
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Das Vermögen des islamischen Staates wurde bis Ende 2015 auf 2,2 Milliarden Dollar geschätzt, einschließlich Öl- und Gasreserven, Bargeld, Mineralien und Land, so das Center for Analysis of Terrorism. Darüber hinaus gaben die Daten an, dass der illegale Ölhandel der Organisation eine Hauptfinanzierungsquelle für die Organisation war.
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Angesichts der verbesserten finanziellen Bedingungen des islamischen Staates verschlechterte sich die finanzielle Lage des Irak aufgrund des Rückgangs der Ölpreise.
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Sein Haushaltsdefizit stieg von 6% des BIP im Jahr 2014 auf 15% des BIP im Jahr 2015. Darüber hinaus gingen die Devisenreserven der irakischen Zentralbank von 67 Milliarden Dollar im Jahr 2014 auf 51 Milliarden Dollar im Jahr 2015 zurück, wie aus einem Bericht des IWF hervorgeht.
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Angesichts der Tatsache, dass die Deutsche Bank und die in Privatbesitz befindliche irakische Elaf Islamic Bank in der Vergangenheit entgegen den US-Sanktionen in Bankgeschäfte mit dem Iran verwickelt waren, ist ein weiteres plausibles Szenario in Bezug auf die Empfänger der in den Verdachtsgebieten genannten Überweisungen, dass diese Überweisungen möglicherweise iranisch angegliederte Gruppen im Irak erreicht haben.
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Tatsächlich entspricht dies den Sanktionen, die das New Yorker Außenministerium für Finanzdienstleistungen gegen die Deutsche Bank verhängt hat, weil sie Geschäfte mit sanktionierten iranischen Einrichtungen getätigt hat.
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Die Hauptfrage bleibt:
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Warum wurden diese riesigen Geldüberweisungen trotz des Verdachts und der Maßnahmen zur Bekämpfung des gewalttätigen Extremismus und der damit verbundenen Sanktionen in den USA und im Irak zugelassen?
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Verteilung der verdächtigen Überweisungen
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Im Mai 2019 deckte die Deutsche Bank einen Softwarefehler auf, der sie fast ein Jahrzehnt lang daran hinderte, einige verdächtige Transaktionen den betroffenen Behörden zu melden.
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Dies hatte zur Folge, dass Tausende verdächtiger Banktransaktionen ohne angemessene Rechenschaftspflicht oder Aufsicht stattfanden, einschließlich der oben genannten Überweisungen von 2014-2015.
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Bezüglich verdächtiger Überweisungen sagte der in Washington DC ansässige Anwalt und zertifizierte Anti-Geldwäsche-Spezialist (CAMS), Ross Delston, gegenüber ARIJ, dass “diese Überweisungen ständig stattfinden und niemand weiß, wie viel Prozent der Überweisungen tatsächlich abgefangen werden”.
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“Die Bank ist verpflichtet, Transaktionen zu überwachen, und es ist ihre Aufgabe, sie zu stoppen, zu blockieren und zu melden. Sie könnten sie blockieren, ohne sie zu melden, sie könnten sie abweisen, ohne sie zu melden. Das geschieht nicht automatisch. Es liegt an jeder Bank zu entscheiden, was zu tun ist, und nicht jede Bank ist gewissenhaft”, fügte er hinzu.
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Den durchgesickerten Verdachtsmeldungen zufolge war die irakische Handelsbank an dem größten Teil der Transfers beteiligt; 3,6 Milliarden Dollar wurden von Juni 2014 bis Juni 2015 eingefroren.
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Die Deutsche Bank berichtete weder über Kundeninformationen noch darüber, wer genau das Geld geschickt oder erhalten hat.
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Es sei darauf hingewiesen, dass die Iraqi Trade Bank, eine Bank in öffentlichem Besitz, die wichtigste Institution ist, die von Bagdad für Handel und Finanzen genutzt wird.
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Dennoch wurde ein richterlicher Haftbefehl erlassen, um die beiden letzten Direktoren der Bank, Hamdiya Al-Jaf und Faisal Wissam Al-Haimus (derzeitiger Präsident und CEO), wegen verschiedener Vorwürfe, darunter Korruption und Missmanagement, zu verhaften.
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Die zweitgrößte an diesen Transfers beteiligte Bank war die Ashur International Bank for Investment, eine private Tochtergesellschaft der Elaf Islamic Bank, und die Mosul Development and Investment Bank. Im Mai 2015 erhielt die Bank eine runde Dollar-Transaktion in Höhe von genau 15.250.000,00 US-Dollar.
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Auch hier bietet die Deutsche Bank keine Informationen zu den Absendern oder Empfängern der Geldtransfers an.
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Die staatliche Rafidain Bank hält
13,28% der Aktien von Ashur.
13,28% der Aktien von Ashur.
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Vom 31. Juli 2012 bis zum 17. Mai 2013 verhängte das US-Finanzministerium Sanktionen gegen die Elaf Bank aufgrund ihrer Kenntnis und Erleichterung von Transaktionen und der Bereitstellung großer Finanzdienstleistungen für die Iranische Bank für Exportentwicklung (EDBI).
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Die Elaf Bank und 10 ihrer Tochtergesellschaften wurden von der Deutschen Bank gemäß ihren Berichten überwacht.
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Weite Teile des Irak in den Jahren 2014 und 2016 führte nicht nur zu einer humanitären Krise, sondern ließ auch die Wirtschaft des Landes erschöpfen.
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Seine Expansion im Irak, die durch die Kontrolle über weite Teile des Landes gekennzeichnet war, insbesondere durch die Einnahme der Stadt Mosul im Juni 2014, ermöglichte es der Organisation laut der Zentralbank auch, über 121 Bankfilialen zu beschlagnahmen, was als einer der größten Banküberfälle bezeichnet wurde, die die Welt je gesehen hat.
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Insgesamt stahl der islamische Staat im Rahmen seiner Operationen etwa 830 Millionen Dollar.
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Trotzdem erlaubten einige Banken, darunter die Deutsche Bank und insbesondere ihre US-Filialen, trotz der Kontrolle der Gruppe über weite Teile des Landes weiterhin Geldtransfers in den Irak.
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Durchgesickerte Bankdokumente, die von BuzzFeed News beschafft und ICIJ, ARIJ und anderen Medienpartnern im Rahmen der FinCEN-Untersuchung zur Verfügung gestellt wurden, enthüllen verdächtige Geldtransfers in Höhe von mindestens 4 Milliarden US-Dollar, die von den US-Filialen der Deutschen Bank und der Bank of America zwischen dem 15. Juni 2014 und dem 30. Juni 2015 an eine Reihe von irakischen Banken gemeldet wurden.
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Vom 2. bis 13. Februar 2015 meldete die Bank of America 524 Banküberweisungen von US-Bankkonten an verschiedene irakische Bankfilialen für über 16,8 Millionen Dollar, und vom 18. bis 20. Mai desselben Jahres meldete die Bank of America 244 Banküberweisungen, die zwischen 46,54 und 28 Millionen Dollar lagen und sich auf insgesamt etwa 41,4 Millionen Dollar beliefen.
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Die Bank reichte die beiden Berichte über verdächtige Aktivitäten (SARs) “im Rahmen eines Sonderprojekts der Bank of America zur Identifizierung von telegrafischen Überweisungen ein, die von diesen im Irak ansässigen Finanzinstituten stammen und an sie gesandt werden”.
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Aus den im Juni eingereichten Verdachtsanzeigen geht hervor, dass 109 der Banküberweisungen von sieben im Irak ansässigen Banken an Kunden der Bank of America gesendet wurden und sich auf insgesamt über 900.000 Dollar beliefen, während 54 ausgehende Überweisungen über mehr als 7 Millionen Dollar gesendet wurden.
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“81 Überweisungen in Höhe von insgesamt 33.409.836,12 $ wurden über Korrespondenzbankbeziehungen abgewickelt, an denen zahlreiche Finanzinstitute auf globaler Ebene beteiligt waren”, berichtete die Bank of America.
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In ähnlicher Weise meldete die Deutsche Bank Trust Company Americas ihre Verdachtsmeldungen bei FinCEN “in Verbindung mit der laufenden Zusammenarbeit mit den Strafverfolgungsbehörden”, deren genaue Art unklar ist.
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Ihr erster Bericht über die 15 Verdachtsmeldungen, die im Januar 2015 eingereicht wurden, überwachte 3.844 Transaktionen, die zwischen dem 15. Juni 2014 und dem 15. Dezember 2014 im Wert von über 2,3 Milliarden Dollar getätigt wurden und an denen 13 irakische Banken beteiligt waren.
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Keiner der Berichte der Bank enthielt Kundeninformationen oder Einzelheiten zu den Begünstigten.
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Deutsche Bank:
Finanzierung bewaffneter Gruppen im Irak?
Finanzierung bewaffneter Gruppen im Irak?
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Obwohl in den Verdachtsanzeigen nicht angegeben war, welche Bankfilialen betroffen waren, wurden die Transaktionen während der Hochphase der Herrschaft des islamischen Staates und seiner Kontrolle über mehrere irakische Bankfilialen gesendet und empfangen.
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Viele der Banken im Nordirak befanden sich in Gebieten mit IS-Einfluss, und solche Transfers könnten die Erlöse aus dem illegalen Öl- und Gashandel sein, auf den sich die Organisation in ihren Kontrollgebieten weitgehend stützte.
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Laut einem Bericht der Zentralbank, den ihr Finanzberater, Dr. Waleed Eidy Abdul Nabi, im Oktober 2017 erstellte, ergriff die Bank verschiedene Vorsichtsmaßnahmen, darunter die folgenden, um den Banken- und Finanzsektor während der Herrschaft des islamischen Staates zu schützen:
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– Einstellung der Tätigkeit von Bankfilialen und Nicht-Banken-Finanzinstituten in den Gouvernoraten (Mosul, Salahuddin, Diyala, Anbar) und Verbot ihres Transfers oder ihrer Lieferung von Fremdwährungen auf der Grundlage des Erlasses Nr. 9/2/185 vom 3.7.2014 über die Bankenaufsicht.
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– Einstellung der Teilnahme von Banken und Nicht-Banken-Finanzinstituten am elektronischen Clearingsystem und dem Zahlungssystem im Allgemeinen in den Gouvernoraten (Nineveh, Kirkuk, Salahuddin, Diyala und Anbar).
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– Erstellung eines einheitlichen monatlichen Berichts über die Tätigkeit der Zweigstellen unter der Kontrolle des islamischen Staates, der dem Gouverneur vorgelegt werden soll, um zu verhindern, dass vom IS erworbene Gelder in das irakische Banken- und Finanzsystem gelangen.
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Trotz der Vorsichtsmaßnahmen der Zentralbank, die ergriffen wurden, um die Tätigkeit der Bankfilialen in Mosul am 7. Juli 2014 zu stoppen, erklärte der Chef der irakischen United Bank for Investment, Alaa Karam Allah, in einem Interview mit der Financial Times am 17. Juli 2014, dass die Bank in Mosul normal funktioniere: “[Die Bank] hat nicht geschlossen, und die Arbeit hat nicht einen Tag lang aufgehört. Keiner unserer Arbeiter wurde angegriffen, und das Gebäude ist unangetastet.
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Die Financial Action Task Force, eine in Paris ansässige zwischenstaatliche Organisation zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, veröffentlichte im Februar 2015 einen Bericht über Quellen zur Finanzierung von invasiven Finanzdienstleistungen, in dem Quellen im Verhältnis zu ihrer Bedeutung wie folgt identifiziert werden:
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1) Illegale Rückgaben durch Landbesetzung, wie z.B. Bankraub, Erpressung, Kontrolle über Ölfelder und Raffinerien, Diebstahl von Wirtschaftsgütern und illegale Steuern auf Waren und Bargeld, die das unter der Kontrolle der Organisation stehende Land durchqueren.
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2) Entführung im Tausch gegen ein Lösegeld
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3) Spenden
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4) Materielle Unterstützung, z.B. im Zusammenhang mit ausländischen Terroristenkämpfern
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5) Geldbeschaffung durch “moderne Kommunikationsnetze”, d.h. Social-Networking-Sites
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Das Vermögen des islamischen Staates wurde bis Ende 2015 auf 2,2 Milliarden Dollar geschätzt, einschließlich Öl- und Gasreserven, Bargeld, Mineralien und Land, so das Center for Analysis of Terrorism.
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Darüber hinaus gaben die Daten an, dass der illegale Ölhandel der Organisation eine Hauptfinanzierungsquelle für die Organisation war.
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Angesichts der verbesserten finanziellen Bedingungen des islamischen Staates verschlechterte sich die finanzielle Lage des Irak aufgrund des Rückgangs der Ölpreise. Sein Haushaltsdefizit stieg von 6% des BIP im Jahr 2014 auf 15% des BIP im Jahr 2015.
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Darüber hinaus gingen die Devisenreserven der irakischen Zentralbank von 67 Milliarden Dollar im Jahr 2014 auf 51 Milliarden Dollar im Jahr 2015 zurück, wie aus einem Bericht des IWF hervorgeht.
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Angesichts der Tatsache, dass die Deutsche Bank und die in Privatbesitz befindliche irakische Elaf Islamic Bank in der Vergangenheit entgegen den US-Sanktionen in Bankgeschäfte mit dem Iran verwickelt waren, ist ein weiteres plausibles Szenario in Bezug auf die Empfänger der in den Verdachtsgebieten genannten Überweisungen, dass diese Überweisungen möglicherweise iranisch angegliederte Gruppen im Irak erreicht haben.
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Tatsächlich entspricht dies den Sanktionen, die das New Yorker Außenministerium für Finanzdienstleistungen gegen die Deutsche Bank verhängt hat, weil sie Geschäfte mit sanktionierten iranischen Einrichtungen getätigt hat.
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Die Hauptfrage bleibt:
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Warum wurden diese riesigen Geldüberweisungen trotz des Verdachts und der Maßnahmen zur Bekämpfung des gewalttätigen Extremismus und der damit verbundenen Sanktionen in den USA und im Irak zugelassen?
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Mitglieder der irakischen Spezialeinheiten des Anti-Terrorismus-Dienstes (CTS) tragen die Flagge einer Gruppe islamischer Staaten (IS), während sie am 18. Januar 2017 auf ihrer Militärbasis in der Stadt Bartalla feiern, nachdem ein irakischer Oberbefehlshaber bekannt gegeben hat, dass sie Ost-Mosul vollständig vom Daesh zurückerobert haben [DIMITAR DILKOFF/AFP über Getty Images].
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Verteilung der verdächtigen Überweisungen
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Im Mai 2019 deckte die Deutsche Bank einen Softwarefehler auf, der sie fast ein Jahrzehnt lang daran hinderte, einige verdächtige Transaktionen den betroffenen Behörden zu melden.
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Dies hatte zur Folge, dass Tausende verdächtiger Banktransaktionen ohne angemessene Rechenschaftspflicht oder Aufsicht stattfanden, einschließlich der oben genannten Überweisungen von 2014-2015.
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Bezüglich verdächtiger Überweisungen sagte der in Washington DC ansässige Anwalt und zertifizierte Anti-Geldwäsche-Spezialist (CAMS), Ross Delston, gegenüber ARIJ, dass “diese Überweisungen ständig stattfinden und niemand weiß, wie viel Prozent der Überweisungen tatsächlich abgefangen werden”.
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“Die Bank ist verpflichtet, Transaktionen zu überwachen, und es ist ihre Aufgabe, sie zu stoppen, zu blockieren und zu melden. Sie könnten sie blockieren, ohne sie zu melden, sie könnten sie abweisen, ohne sie zu melden.
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Das geschieht nicht automatisch. Es liegt an jeder Bank zu entscheiden, was zu tun ist, und nicht jede Bank ist gewissenhaft”, fügte er hinzu.
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Den durchgesickerten Verdachtsmeldungen zufolge war die irakische Handelsbank an dem größten Teil der Transfers beteiligt; 3,6 Milliarden Dollar wurden von Juni 2014 bis Juni 2015 eingefroren.
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Die Deutsche Bank berichtete weder über Kundeninformationen noch darüber, wer genau das Geld geschickt oder erhalten hat.
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Es sei darauf hingewiesen, dass die Iraqi Trade Bank, eine Bank in öffentlichem Besitz, die wichtigste Institution ist, die von Bagdad für Handel und Finanzen genutzt wird.
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Dennoch wurde ein richterlicher Haftbefehl erlassen, um die beiden letzten Direktoren der Bank, Hamdiya Al-Jaf und Faisal Wissam Al-Haimus (derzeitiger Präsident und CEO), wegen verschiedener Vorwürfe, darunter Korruption und Missmanagement, zu verhaften.
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Die zweitgrößte an diesen Transfers beteiligte Bank war die Ashur International Bank for Investment, eine private Tochtergesellschaft der Elaf Islamic Bank, und die Mosul Development and Investment Bank.
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Im Mai 2015 erhielt die Bank eine runde Dollar-Transaktion in Höhe von genau 15.250.000,00 US-Dollar. Auch hier bietet die Deutsche Bank keine Informationen zu den Absendern oder Empfängern der Geldtransfers an.
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Die staatliche Rafidain Bank hält
13,28% der Aktien von Ashur.
13,28% der Aktien von Ashur.
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Vom 31. Juli 2012 bis zum 17. Mai 2013 verhängte das US-Finanzministerium Sanktionen gegen die Elaf Bank aufgrund ihrer Kenntnis und Erleichterung von Transaktionen und der Bereitstellung großer Finanzdienstleistungen für die Iranische Bank für Exportentwicklung (EDBI). Die Elaf Bank und 10 ihrer Tochtergesellschaften wurden von der Deutschen Bank gemäß ihren Berichten überwacht.
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Was die irakische Islamische Bank für Investitionen und Entwicklung anbelangt, so war die Privatbank an Überweisungen im Wert von etwa 43,3 Millionen Dollar beteiligt, während die Bank von Bagdad, ebenfalls eine Privatbank, im gleichen Zeitraum an über 5,5 Millionen Dollar beteiligt war.
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Diese kommen zu einer Reihe anderer irakischer Banken hinzu, die in den Berichten erwähnt werden.
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Die meisten der genannten Banken haben Zweigstellen in den wichtigsten Städten des Irak, darunter Bagdad, Mosul, Kirkuk und Erbil.
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Aber wie erwähnt, wird in den Verdachtsanzeigen nicht angegeben, welche Filialen an diesen Transfers beteiligt waren.
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“Es ist daher möglich, dass es sich bei den verdächtigen Transaktionen nicht um Transaktionen für den IS handelte. Die inländischen irakischen Banken könnten jedoch leicht die über diesen Transaktionen hängende Wolke lüften, indem sie den Behörden offenlegen, wer die an den Transaktionen beteiligten Parteien waren.
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Auf diese Weise lässt sich feststellen, ob diese Parteien Verbindungen zum Extremismus hatten”, sagt Henrich Böhmke, ein auf Staatsfang spezialisierter forensischer Ermittler.
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Die Rafidain Bank, die irakische Islamische Bank, die Ashur International Bank for Investment, die Trade Bank of Iraq und die Elaf Bank reagierten nicht auf Bitten um Stellungnahme.
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Es wurde jedoch weithin berichtet, dass die Gruppe nach der Übernahme von Mosul durch IS im Juni 2014 mehr als 400 Millionen Dollar (500 Milliarden irakische Dinar) in bar von den Finanzinstitutionen der Stadt geplündert habe.
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“Damit IS überleben konnte, musste ein Teil dieses Geldes wieder in das legitime Bankensystem fließen, um externe Parteien für Waffen, Waren und Dienstleistungen zu bezahlen.
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Die gleichen Kanäle würden wahrscheinlich auch genutzt, um Geld von Sympathisanten, Kunden und Schuldnern zu erhalten”, fügt Böhmke hinzu.
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Ein Bericht der irakischen Zentralbank für 2014, der im Juli 2017 veröffentlicht wurde, zeigte die 121 Bankfilialen, die vom IS kontrolliert werden, darunter 84 öffentliche und 37 private Bankfilialen.
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Dem Bericht zufolge stahl die Organisation rund 830 Millionen Dollar von Bankfilialen, die unter ihre Kontrolle fielen, und 856,5 Milliarden irakische Dinar (727,6 Millionen Dollar), von denen laut dem amerikanischen Magazin Newsweek mehr als die Hälfte (über 415 Millionen Dollar) von der irakischen Handelsbank gestohlen wurden.
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Die Interessen der Deutschen Bank im Irak
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Die Beziehungen der Deutschen Bank im Irak sind vielfältig, da die Bank sowohl mit der irakischen Regierung als auch innerhalb Kurdistans starke Verbindungen und Interessen hat.
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1) Die Beziehungen der Bank zur irakischen Regierung:
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Mitte 2015 beauftragte die irakische Regierung unter der Leitung von Haider al-Abadi die drei Banken Deutsche Bank, Citibank und JPMorgan Chase mit der Emission von Staatsanleihen im Wert von 6 Milliarden US-Dollar, um das Haushaltsdefizit von 25 Milliarden US-Dollar für 2015 zu finanzieren.
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Die Verhandlungen mit den Banken und der gesamte Prozess gerieten ins Stocken, aber die irakische Regierung emittierte 2017 Anleihen im Wert von 2 Milliarden Dollar und ernannte die Deutsche Bank, Citibank und JPMorgan Chase erneut zu den wichtigsten Ko-Direktoren der neuen fünfjährigen Anleihen.
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Vor kurzem, im September 2019, genehmigte der irakische Ministerrat unter der Leitung von Adel Abdul Mahdi einen Darlehensvertrag zwischen dem Bundesfinanzministerium, der Deutschen Bank und Standard Chartered zur Finanzierung des Baus von 13 Umspannwerken und der Lieferung von 35 Hochspannungstransformatoren des deutschen Unternehmens Siemens an das Elektrizitätsministerium.
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2) Die Geschäfte der Bank in Kurdistan:
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Im Februar 2015 wählte Gulf Keystone Petroleum (GKP) in Kurdistan die Bank und eine zweite Partei als Finanzberater für potenzielle Geschäfte im Zusammenhang mit dem Verkauf von Vermögenswerten oder Unternehmen aus.
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Daraufhin wählte die kurdische Regionalregierung im Juni 2015 zwei Banken, eine davon die Deutsche Bank, aus, um potenzielle Anleiheverkäufe durch die Regierung zu beaufsichtigen.
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Später, im März 2016, wandte sich die Qaiwan-Gruppe in der Region Kurdistan neben der Filiale der libanesischen Bank Med in Dubai erneut an die Bank, um einen Kreditkauf in Höhe von 75 Millionen US-Dollar mit einer Laufzeit von acht Jahren zu arrangieren.
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Es ist klar, dass die Deutsche Bank eine der ersten und bevorzugten Optionen für den Irak bei seinen Finanz- und Ölgeschäften oder Konsultationen ist.
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Aber warum besteht die irakische Regierung darauf, sich an eine Bank zu wenden, deren Ruf angeschlagen ist und deren Glaubwürdigkeit auf dem Spiel steht, insbesondere nachdem sie verdächtigt wurde, bewaffnete Gruppen im Irak zu finanzieren und Banken für sanktionierte iranische Einrichtungen zu erleichtern?
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Tatsächlich ist die Beziehung der Bank zum Irak nicht neu. Das Engagement der Deutschen Bank im Irak geht auf das Jahr 1888 zurück, als der Bank Prioritätsrechte für Bergbaubetriebe einschließlich Öl und Petroleum im Osmanischen Reich eingeräumt wurden.
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Die Deutsche Bank wird auf Korruption untersucht
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Dies ist keineswegs das erste Mal, dass die Deutsche Bank unter Verdacht gestellt wird. Bis heute hat sie aufgrund von Geldwäsche und verdächtigen Transaktionen Geldstrafen in Milliardenhöhe verhängt, zusätzlich zur Finanzierung von Ländern, die wegen der Förderung von gewalttätigem Extremismus den Sanktionen der USA unterliegen.
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Im November 2017 reichten die Familien einer Reihe von US-Soldaten, die im Irak getötet oder verletzt wurden, eine Klage gegen die Deutsche Bank und mehrere andere Banken ein, in der sie beschuldigt wurden, Bankdienstleistungen für den Iran erbracht zu haben, die es den Militanten ermöglichten, 55 Anschläge gegen die US-Streitkräfte im Irak zu verüben.
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Der US-Richter wies die Klage jedoch im März 2019 mit der Begründung ab, dass die Beweise nicht hinreichend belegten, dass sich die Bank bewusst war, dass sie durch ihre Bankgeschäfte den Militanten durch Beiträge zum Transfer von Geldern an die Hisbollah, Al Qaida und andere Gruppen, die die US-Regierung als terroristische Organisationen betrachtet, laut Reuters die Durchführung von Angriffen im Irak ermöglichte.
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Ein weiterer prominenter Name in den Verfahren gegen die Deutsche Bank ist der von Rhonda Kemper, deren Sohn in Basra durch eine Bombe getötet wurde, die nach ihrer Behauptung iranischer Herkunft war und von der iranischen Revolutionsgarde an die Hisbollah und die irakischen Milizen überwiesen wurde, die sie dann in Basra platzierten. Kemper benutzte in ihrem Fall dem Gerichtsbericht zufolge das Anti-Terrorismus-Gesetz (“ATA”).
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Dennoch wurde ihr Fall im Dezember 2018 abgewiesen, weil sie “keine Klage eingereicht hatte”.
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Darüber hinaus hat das New Yorker Department of Financial Services die Bank mehrfach bestraft, indem es ihre Autoritätsrolle gegenüber der Deutschen Bank ausnutzte, da sich der US-Hauptsitz der Deutschen Bank in New York befindet.
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Delston stellt fest, dass die USA, anders als beispielsweise Kanada, “keine Meldepflicht für Überweisungen über 10.000 Dollar” haben. Daher wird nur ein begrenzter Prozentsatz dieser Überweisungen erfasst.
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“Deshalb können die Strafen, die gegen die Bank verhängt werden, sehr hoch sein, wenn sie erwischt werden, einfach als Warnung an andere Banken, dass sie diese Regeln genauer befolgen sollten”, fügte er hinzu.
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Zu den Strafen, die gegen die Deutsche Bank verhängt werden, gehören die folgenden:
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– Im November 2015 wurde die Bank von der Abteilung für Finanzdienstleistungen mit einer Geldbuße in Höhe von 258 Millionen US-Dollar belegt und war verpflichtet, einen unabhängigen Überwacher zu ernennen und Mitarbeiter für Transaktionen und Finanztransfers im Namen des Iran, Syriens, Sudans und anderer sanktionierter Einheiten zu entlassen, nachdem sie dokumentiert hatte, dass die Deutsche Bank zumindest von 1999 bis 2006 krumme und undurchsichtige Methoden bei mehr als 27.200 Geldtransfers im Wert von mehr als 10,86 Milliarden US-Dollar im Namen iranischer, libyscher, syrischer, burmesischer und sudanesischer Finanzinstitute, die unter anderem Wirtschaftssanktionen der USA unterlagen, angewandt hat.
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– Im Hinblick auf die aus Geldwäsche, Korruption und dem Umgang mit verdächtigen Personen resultierenden Geldstrafen wurde die deutsche Bank am 23. April 2015 mit einer Geldstrafe in Höhe von 2,5 Milliarden Dollar belegt, wobei einige Verträge gekündigt und einige Mitarbeiter wegen Manipulation der Zinssätze gesperrt wurden.
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Im Anschluss daran wurde die Bank Anfang 2017 zu einer Geldstrafe von 425 Millionen Dollar verurteilt, weil sie ihren Händlern erlaubt hatte, sich an einem Geldwäschesystem zu beteiligen, bei dem “Spiegelgeschäfte” in Russland eingesetzt wurden.
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Am 20. Juni 2018 wurde die Bank dann mit einer Geldstrafe von 205 Millionen Dollar wegen illegalen und “unsicheren Verhaltens” im Devisenhandel belegt.
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– Im November 2018 führten deutsche Behörden eine Razzia in der Zentrale der Deutschen Bank in Frankfurt durch, auf der Suche nach Informationen im Zusammenhang mit einem Geldwäscheskandal.
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Es ist klar, dass die Aufzeichnungen der Bank voll von glaubwürdigen Anschuldigungen wegen Rechtsverstößen sind. Trotzdem reichten rigorose Maßnahmen nicht aus, um sicherzustellen, dass die Bank von illegalen Transaktionen oder verdächtigen Finanztransfers Abstand nimmt, und das verlangt von ihr Transparenz in ihren Geschäften.
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Wenn das Meldesystem der Deutschen Bank für verdächtige Transaktionen zum Zeitpunkt der Geldströme zu und von irakischen Banken im Jahr 2015, wie gesetzlich vorgeschrieben, ordnungsgemäß funktionierte, wäre es möglich, dass einige illegale Ströme, einschließlich möglicher Ströme in den und aus dem islamischen Staat, unterbunden worden wären.
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Die Deutsche Bank hat nicht auf unsere spezifischen Fragen zu unseren Ergebnissen geantwortet, sondern sich in ihrer Antwort auf eine allgemeine Erklärung ihres Sprechers beschränkt:
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“Die Bank ist verschiedenen Risiken der Finanzkriminalität ausgesetzt, darunter Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionen… Im Einklang mit ihren gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Verpflichtungen hält es die Deutsche Bank für unerlässlich, die Finanzkriminalität zu bekämpfen, um die Stabilität der Banken und die Integrität des internationalen Finanzsystems zu gewährleisten.
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Das Versäumnis, Finanzkriminalität zu bekämpfen, setzt die Deutsche Bank und ihre Mitarbeiter möglichen strafrechtlichen und/oder aufsichtsrechtlichen Haftungsansprüchen, zivilrechtlichen Klagen und einem Reputationsverlust aus.
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Obwohl es nicht möglich ist, diese Finanzkriminalitätsrisiken vollständig auszuschalten, müssen angemessene Kontrollen vorhanden sein, um diese Risiken zu minimieren”. Dementsprechend “unterliegt die Deutsche Bank derzeit verstärkten aufsichtsrechtlichen Prüfungen und Aktivitäten im Rahmen ihres Finanzkriminalitäts-Risikomanagements. Diese regulatorischen Aktivitäten haben zur Ernennung einer Reihe von externen Monitoren geführt”.
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liebeisstleben bedankt sich bei Dan Sonetti
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Das geheime Machtkartell des Weltbankensystems >>>
Babylons Bankster
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